OPTIMIZATION AND PRIORITIZATION OF ACCOUNT DIRECTED DISTRIBUTIONS IN AN ASSET MANAGEMENT SYSTEM

• Main Authors: GOEBEL, Christopher Eric, CANGIANI, Nicholas Frank, MARSHALL, William Patrick
• Format: Patent
• Language: English; French
• Published: 28.04.2022
• Subjects: CALCULATING; COMPUTING; COUNTING; DATA PROCESSING SYSTEMS OR METHODS, SPECIALLY ADAPTED FORADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL, SUPERVISORYOR FORECASTING PURPOSES; PHYSICS; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE,COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL, SUPERVISORY OR FORECASTINGPURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR

An asset management system is disclosed where a plurality of financial databases may connect with and be in communication with an asset management tool. The asset management tool is able to create an individual spending plan (scheduled distributions) and matching fixed income investment portfolio for a user based on inputted parameters with automatic distributions from the portfolio consistent with the individual spending plan occurring with a high degree of certainty. The asset management tool may communicate with the plurality of financial databases to put the individual spending plan and matching portfolio into action and is able to calculate and communicate an optimized surplus investment as a means of self-insuring so that the predefined schedule of distributions is met with the effective certainty one would expect from an insured/guaranteed income product. Est divulgué un système de gestion d'actifs dans lequel une pluralité de bases de données financières peuvent se connecter et être en communication avec un outil de gestion d'actifs. L'outil de gestion d'actifs est apte à créer un plan de dépenses individuel (distributions planifiées) et un portefeuille de titres à revenu fixe correspondant pour un utilisateur sur la base de paramètres entrés avec des distributions automatiques du portefeuille concordant avec le plan de dépenses individuel se produisant avec un degré de certitude élevé. L'outil de gestion d'actifs peut communiquer avec la pluralité de bases de données financières pour mettre en action le plan de dépenses individuel et le portefeuille correspondant et est apte à calculer et communiquer un investissement excédentaire optimisé en tant que moyen d'auto-assurance de sorte que le calendrier prédéfini de distributions soit atteint avec la certitude effective que l'on attend d'un produit de revenu assuré/garanti.