오픈 API를 통해 수집된 금융소비자의 자산정보를 기반으로 한 맞춤형 재무컨설팅 서비스 제공 시스템

• Main Author: KANG SIN YOUNG
• Format: Patent
• Language: Korean
• Published: 05.06.2019
• Subjects: CALCULATING; COMPUTING; COUNTING; DATA PROCESSING SYSTEMS OR METHODS, SPECIALLY ADAPTED FORADMINISTRATIVE, COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL, SUPERVISORYOR FORECASTING PURPOSES; PHYSICS; SYSTEMS OR METHODS SPECIALLY ADAPTED FOR ADMINISTRATIVE,COMMERCIAL, FINANCIAL, MANAGERIAL, SUPERVISORY OR FORECASTINGPURPOSES, NOT OTHERWISE PROVIDED FOR

본 발명은 오픈 API를 통해 수집된 금융소비자의 자산정보를 기반으로 한 맞춤형 재무컨설팅 서비스 제공 시스템에 관한 것이다. 보다 상세하게는 은행, 증권사, 금융감독원 및 국세청 등 금융기관에서 제공하는 오픈 API를 통해 금융소비자의 자산 및 재무관련정보를 불러와 금융소비자가 직접 입력하는 번거로움을 최소화하고 금융소비자의 재무성향 및 비재무성향을 분석할 수 있는 설문조사를 통해 금융소비자의 성향을 분석하여 맞춤화된 금융상품을 추천하고, 금융소비자가 재무관련 분야별 노출한 항목에 따라 일치하는 재무설계사를 탐색하여 양자 간을 매칭시킴으로써 보다 전문화되고 맞춤화된 재무 컨설팅 서비스를 제공할 수 있도록 하는 오픈 API를 통해 수집된 금융소비자의 자산정보를 기반으로 한 맞춤형 재무컨설팅 서비스 제공 시스템에 관한 것이다. 이를 위해, 본 발명은 은행, 증권사를 포함하는 다수의 금융기관 오픈 API와 연동하여 금융소비자의 자산정보 및 금융정보를 불러와 재무정보를 수집하여 저장하고, 금융소비자와 재무설계사를 매칭시켜 매칭이 완료된 재무설계자에 한하여 매칭이 이루어진 금융소비자의 자산정보를 조회할 수 있도록 하는 서비스 서버; 재무성향 및 비재무 성향 분석을 위한 성향분석 설문지 및 재무관련 분야별 관심항목을 노출시켜 서비스 서버에 재무설계사 매칭을 신청하고 매칭된 재무설계서로부터 맞춤형 재무컨설팅 서비스를 제공받을 수 있도록 하는 금융소비자용 단말기; 전문상담분야 및 금융관련자격증을 등록하고, 상기 등록된 정보를 바탕으로 어느 하나 이상의 금융소비자용 단말기와 매칭되어 연계된 금융소비자의 재무정보를 조회할 수 있도록 하며, 조회된 재무정보를 토대로 금융소비자 별 맞춤형 재무컨설팅을 수행하도록 하는 재무컨설팅용 단말기를 포함하는 오픈 API를 통해 수집된 금융소비자의 자산정보를 기반으로 한 맞춤형 재무컨설팅 서비스 제공 시스템을 제공한다. The present invention relates to a system for providing a customized financial consulting service on the basis of a financial consumer's asset information collected through open APIs. More specifically, the present invention relates to a system for providing a customized financial consulting service on the basis of a financial consumer's asset information collected through open APIs, the system being capable of: minimizing the inconvenience of direct input by a financial consumer by retrieving asset and finances-related information of the financial consumer through the open APIs provided from financial institutions such as banks, securities companies, the Financial Supervisory Service and the National Tax Service; recommending customized financial products by analyzing the tendencies of the financial consumer through a survey by which financial tendencies and non-financial tendencies of the financial consumer can be analyzed; and providing a more specialized and customized financial consulting service by searching for a financial planner matched according to an exposed item of the financial consumer for each finances-related field and matching the financial planner with the financial consumer.