세대별 경제적 노후준비에 대한 인식 연구

• Published in: 대한부동산학회지 no. 45; pp. 189 - 204
• Main Authors: 김연화(Kim, Yeon Hwa), 황종규(Hwang, Jong Kyu)
• Format: Journal Article
• Language: Korean
• Published: 대한부동산학회 30.08.2017; Korea Real Estate Society
• Subjects: 국제/지역개발; Indirect Investment 고령화; National Pension; Preparation for the Old Age; 국민연금; Aging; Income-Producing Property; 노후준비; 간접투자; 수익형부동산
• ISSN: 1225-1054; 2713-6981

인구 고령화가 글로벌 사회의 이슈로 등장한 가운데 우리나라는 급속한 출산율 저하와 기대수명의 연장으로 세계에서 가장 빠른 속도로 고령화가 진행되고 있다. 이런 상황에서의 노후 준비란 어떤 특정한 집단이나 계층의 문제가 아니라 모든 세대가 관심을 가져야할 문제로 보이지만, 노후준비에 관심은 높아졌으나 노후를 위한 실질적인 준비나대책이 부족한 것이 현실이다. 한편 2008년 세계금융위기 이후 저금리 정책이 지속되면서 조금이라도 높은 수익을 얻을 수 있는 새로운 투자 상품에 대한 관심이 높아졌다. 최근 우리나라는 고령화 및 1~2인 가구의 증가로 인하여 금융시장 및 부동산시장이 변화하고 있으며 이에 따라 다양한 유형의 상품들이 등장하였고 노후준비를 위한 투자시장에도영향을 미치고 있다. 본 연구는 연령대별 노후준비에 대한 인식도 및 향후 노후준비 방안의 선호도에 대한 분석이다. 분석결과 선호하는 월 노후자금으로 300만원 내외의 응답이많았으며 국민연금의 경우 대부분 노후대비 자금으로 부적하다는 인식을 가지고 있었다. 노후의 필요자금의 조달방안에 있어서 40대 이하는 예·적금 및 개인연금을, 50대 이상은 수익형부동산 투자를 선호하는 것으로 나타나, 개인연금 가입을 위한 장려책의 마련및 개인의 부동산투자리스크를 줄일 수 있는 Reits 등의 부동산 간접투자의 활성화방안이 마련되어야 할 것으로 생각된다. Korea is rapidly becoming the aging society in the world due to the rapid decrease of the birth rate andthe extension of the life expectancy. In this situation, it is not the problem of a certain group or class butthe problem that all generations should pay attention to. However, interest in preparing for retirement hasincreased, but it is a reality that there is a lack of practical preparation and measures for retirement. Meanwhile, as the low interest rate policy continued after the global financial crisis in 2008, interest innew investment products that can earn a little higher profit has been raised. This study is an analysis about the perception of the preparation for retirement and the preference of thepreparation plan by age group. As a result of the analysis, most of the respondents think that nationalpension is unsuitable for the retirement funds and about 3,000,000won is needed for the retirement life. Inthe procurement method of funds for old age, it seemed that the middle aged preferred savings, personalpension, and income-producing property. Therefore, it is necessary to activate incentive policy forparticipation in private pensions and indirect investment in real estate such as Reits that can reducepersonal investment risks. KCI Citation Count: 2